9 passos para ganhar dinheiro investindo em FII

Tempo de leitura: 10 minutos

Ganhar dinheiro investindo em FII (Fundo de Investimento Imobiliário) é uma alternativa simples e rentável para ingressar no mercado financeiro com o pé direito. Nesta modalidade, mesmo com pouco capital, o investidor adquire cotas de imóveis e torna-se co-proprietário deles.

Válido tanto para quem já é dono de um imóvel quanto para quem cogita essa ideia, mas não tem dinheiro suficiente para fazer uma grande compra, os FIIS trazem vantagens incríveis.

Além de não precisar se preocupar com a administração do bem adquirido, como veremos adiante, seus lucros virão do montante arrecadado com o aluguel do empreendimento: seja uma sala comercial ou, até mesmo, um condomínio.

Com isso, e baseado na minha experiência como investidor, no post de hoje eu quero apresentar a você os 9 passos para ganhar dinheiro investindo em FII. Vamos conhecê-los?

1 – Porque optar por ganhar dinheiro investindo em FII

O investidor escolhe ganhar dinheiro investindo em FII sobretudo pelo custo-benefício deste tipo de aplicação. Ao compará-lo com investimentos na Bolsa de Valores, por exemplo, o Fundo de Investimento Imobiliário apresenta taxas relativamente mais baixas.

Tanto os valores de corretagem como os de custódia são menores do que os praticados no mercado de ações. Sem falar que esta modalidade é passível de isenção do Imposto de Renda.

Isso mesmo, caso o investidor e o fundo atendam aos critérios que mostro neste artigo, o IR não será cobrado. Uma super vantagem, pois, para formar o mesmo patrimônio por vias tradicionais, é preciso desembolsar mais capital – onerando boa parte das possibilidades de retorno.

No caso dos FIIs, você também não precisará se responsabilizar pela manutenção ou tarefas burocráticas dos imóveis. Tudo isso fica a cargo do grupo administrador do fundo.

Confira outros pontos positivos para ganhar dinheiro investindo em FII logo abaixo. Contudo, não deixe de assistir ao vídeo a seguir. Nele, eu explico para você o motivo pelo qual esta alternativa se destaca tanto em relação aos imóveis comuns. Veja:

2 – Os principais benefícios de investir em FII

Os benefícios dos Fundos de Investimento Imobiliário vão muito além dos valores baixos. Então, se você já se animou com o que vimos até agora, conheça outros motivos para ganhar dinheiro investindo em FII:

Diversificação

Essa estratégia permite que você tenha participação em empreendimentos imobiliários de diversos tipos e de alta qualidade, como shoppings, prédios comerciais e condomínios. Você poderá lucrar com os rendimentos desses aluguéis sem precisar adquirir um imóvel deste porte.

Parceria

Nesse mercado, o que seria visto como concorrência, pode ser um grande “pulo do gato”, já que quanto mais cotistas se unirem para investir em um imóvel, menor será o valor da cota. Ainda que os lucros também sejam divididos, a possibilidade de ganhos aumenta de acordo com o porte do imóvel, por exemplo. Muito bom, não é?

Alta liquidez

O benefício da parceria não se estende apenas para a compra de cotas, mas também para a venda. Portanto, caso você venha a precisar do capital que foi investido, a venda de uma cota é muito mais fácil do que a venda de um empreendimento inteiro pelo valor que ele realmente vale.

3 – Como ganhar dinheiro investindo em FII

ganhar dinheiro investindo em FII 2

A diversificação da carteira dos Fundos de Investimento Imobiliário também assegura ao investidor a redução dos impactos nos rendimentos caso os retornos estejam ruins. Como quando um imóvel enfrenta um período de vacância. Ou seja, sem inquilinos.

Por outro lado, esses momentos podem ser uma excelente oportunidade de comprar cotas que estão em baixa. Boa estratégia para resultados de médio a longo prazo e que virão após uma recuperação econômica.

A forma que eu encontrei de driblar os riscos é analisando o mercado. Dessa maneira, eu opto por aplicações, que mesmo em baixa, tenham um potencial de valorização e também por investimentos sólidos que tragam um rendimento mensal fixo. Portanto, sempre aposte na solidez do ativo.

Faça isso e não esteja vulnerável às retrações econômicas e outras influências do mercado. Todavia, não esqueça de dar uma boa lida no próximo tópico antes de ganhar dinheiro investindo em FII.

4 – Os riscos de perder dinheiro nos fundos imobiliários

Quem é iniciante geralmente opta pelos Fundos de Investimento Imobiliário por conta da segurança. Isso porque o valor dos prédios comerciais, shoppings e outros tipos de imóvel não sofrem tanta oscilação quanto o das ações.

Mas, ainda que os riscos sejam consideravelmente menores, e assim como nas outras modalidades de investimento, os FIIs não estão isentos de apresentarem resultados ou fases ruins.

Por isso, sempre reforço a importância da diversificação. E também quero chamar sua atenção para o fato de que não existem possibilidades de retorno nos investimentos com risco zero. A aplicação na poupança, por exemplo, possui total segurança, porém, os ganhos são risíveis.

Outro exemplo está nos investimentos em ações, cuja margem de risco é maior, mas há maiores retornos também. Já os FIIs são praticamente um meio termo entre essas duas modalidades.

5 – Como calcular a rentabilidade das suas cotas de FIIs

Você receberá, mensalmente, uma quantia de juros sobre o valor investido. Ao contrário dos fundos comuns, o mais interessante dos FIIs é que a cada novo mês, a instituição financeira vai pagar juros sobre o capital somados aos que haviam sido pagos no mês anterior.

Essa alternativa de rentabilidade, denominada juros compostos, funciona como que uma bola de neve e garante que você fique cada vez mais perto de conquistar a sua independência financeira.

Para ajudar você a compreender melhor como se comportam esses juros compostos, trouxe um exemplo bastante prático. Vamos imaginar que você faz uma aplicação em janeiro com juros de 2% ao mês, considerando que tem um investimento inicial de R$ 10.000 mil.

Em fevereiro, seu patrimônio total será de R$ 10.200, já que os R$ 200 são referentes aos 2% de juros da aplicação. Quando chegar a março, você terá um montante de R$ 10.404, uma vez que os juros serão agora calculados sobre os R$ 10.200 do mês anterior.

É ou não é para se entusiasmar? Caso você queira acumular mais dinheiro, conheça detalhes sobre o tal efeito bola de neve em um artigo especial.

6 – Os melhores momentos para investir em FII

O segredo básico para ganhar dinheiro investindo em FII é comprar cotas por bons preços. Como vimos, quando o empreendimento está em período de valorização, as cotas ficam em baixa. Mas, para a compra valer a pena, analise seu potencial e os pontos favoráveis da economia.

No fundo, essa situação não é nem boa nem ruim. Seja para compra ou venda de cotas. Isso porque o custo-benefício dependerá de uma avaliação mais técnica por parte do investidor.

Uma outra forma de encontrar as melhores oportunidades para ganhar dinheiro investindo em FII é acompanhando a oscilação dos juros no mercado. Quando estes estão em período de alta, os investidores são mais estimulados a aplicarem seu capital em fundos de renda fixa.

Porém, quando os juros estão em baixa, os investidores podem assumir maiores riscos e investirem em renda variável justamente para obter uma maior rentabilidade. Neste caso, os FIIs serão beneficiados.

7 – Como começar a ganhar dinheiro investindo em FII

ganhar dinheiro investindo em FII 4

Agora que você já sabe como ganhar dinheiro, conhece os benefícios e as possibilidades de rendimentos dos Fundos de Investimento Imobiliário, é hora de começar a praticar. A seguir, você verá um passo-a-passo simples de como rumar à sua independência financeira com todo o sucesso:

Contrate uma corretora de valores: A negociação das cotas dos FIIs acontece na Bolsa de Valores. Para ter acesso a este ambiente, considerado muito acessível e transparente, você precisará contratar uma corretora de valores. Saiba mais aqui.

Escolha um fundo: Analise os imóveis que fazem parte da carteira recomendada da corretora e, principalmente, o histórico de rentabilidade deles. A equação ideal para isso é dividir o valor dos aluguéis pelo valor das cotas. Se o rendimento for superior aos investimentos da renda fixa, é porque vale a pena.

Encaminhe a ordem para compra: No Home Broker (plataforma de operações), você preenche informações sobre o código do fundo, a quantidade de cotas que deseja comprar e o preço que está disposto a pagar por cada uma. A transação só é fechada quando alguém se interessa pelo lance e vende suas cotas.

8 – Como investir em cotas de FIIs

Existem duas alternativas de ganhar dinheiro investindo em cotas de FIIs:

  • Mercado primário: As cotas são lançadas por Ofertas Públicas Primárias. Ou seja, serão as primeiras que você comprará, de acordo com o valor e a quantidade mínima para aquisição. A vantagem deste mercado é que não há taxa de corretagem.
  • Mercado secundário: Somente após encerrar do período de Ofertas Públicas Primárias, a CVM (Comissão de Valores Mobiliários), órgão que regulamenta o mercado de FIIs, autoriza as negociações das cotas na Bolsa de Valores.

Mas, lembre-se: Essas operações só são permitidas por meio da abertura de uma conta em uma corretora de valores. Se você ainda não viu o vídeo em que falo sobre isso, aqui está novamente o link. Nunca é demais insistir no que é importante!

9 – Como aprender mais e ganhar dinheiro investindo em FII

ganhar dinheiro investindo em FII 5

Como mencionei, ao longo da minha experiência como investidor, e atuando por mais de 10 anos em diversas modalidades, consegui enxergar tanto as oportunidades quanto os riscos dos investimentos.

No caso dos Fundos de Investimento Imobiliário, criei uma metodologia de operação. Nela, além de aprofundar os conhecimentos apresentados até aqui, mostro como selecionar os melhores FIIs para montar uma bela carteira e criar renda residual com os resultados das aplicações.

Caso você queira ter uma noção deste método, assista neste link a uma aula bônus do curso Como Investir em Fundos Imobiliários. Ou, se já está decidido a ir em frente, clique aqui para se inscrever e começar imediatamente a ganhar dinheiro investindo em FII!

Um grande abraço e até breve!

Marcello.